Έχουν περάσει τρεις μήνες από την ανακοίνωση του Εμπορικού και Βιομηχανικού Επιμελητηρίου Ρας Αλ Καϊμά (Επιμελητήριο RAK) των ΗΑΕ, που πανηγύριζε για τις ισχυρές επιδόσεις των χρηματαγορών της χώρας.

Όμως, έξι εβδομάδες πολεμικών συγκρούσεων στη Μέση Ανατολή ήταν ικανές να αφανίσουν όχι μόνο κεφάλαια που συσσωρεύονταν επί χρόνια, αλλά κυρίως την εικόνα του «κορυφαίου επενδυτικού προορισμού».

Οι αγορές των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων βρέθηκαν στο επίκεντρο ενός έντονου sell-off, πυροδοτώντας κύμα ρευστοποιήσεων και αυξημένη μεταβλητότητα.

Οι δείκτες σε Ντουμπάι (Χρηματοπιστωτική Αγορά του Ντουμπάι, DFM) και Άμπου Ντάμπι (Χρηματιστήριο Αξιών του Άμπου Ντάμπι, ADX) κατέγραψαν απώλειες δισεκατομμυρίων, με το «γρήγορο χρήμα» να κάνει φτερά, φοβούμενο μία παρατεταμένη κρίση.

Πτώση δεικτών: Η κατρακύλα συνεχίζεται
Ο δείκτης του Ντουμπάι (DFM General Index) σημείωσε τις πιο έντονες απώλειες, με πτώση που ξεπερνά και το 15% σε μηνιαία βάση – η χειρότερη επίδοση μεταξύ των αγορών του Κόλπου.

Αν και το Άμπου Ντάμπι εμφάνισε μεγαλύτερη ανθεκτικότητα, με απώλειες κοντά στο 10%, η συνολική εικόνα παραμένει αρνητική.

Συνολικά, οι δύο δείκτες έχουν χάσει πάνω από 120 δισεκατομμύρια δολάρια μετά το ξέσπασμα του πολέμου.

Η διόρθωση αυτή έρχεται μετά από μια περίοδο ισχυρών αποδόσεων το 2024 και τις αρχές του 2025, γεγονός που ενίσχυσε τη διάθεση κατοχύρωσης κερδών, ιδιαίτερα από διεθνή κεφάλαια.

Οι ημερήσιες απώλειες σε ορισμένες συνεδριάσεις ξεπέρασαν το 3%, με συνεχόμενα αρνητικά κλεισίματα να ενισχύουν το αρνητικό μομέντουμ. Ο τραπεζικός κλάδος και οι εταιρείες ακινήτων βρέθηκαν στο επίκεντρο των πιέσεων, καθώς θεωρούνται περισσότερο εκτεθειμένοι στις αλλαγές του επενδυτικού κλίματος.

Ιδιαίτερα εντυπωσιακή είναι η εικόνα στον κλάδο των ακινήτων, ο οποίος μέχρι πρόσφατα αποτελούσε βασικό μοχλό ανάπτυξης της αγοράς.

Ο σχετικός δείκτης στο Ντουμπάι κατέγραψε πτώση έως και 30% μέσα σε διάστημα περίπου δύο εβδομάδων, εξαλείφοντας σημαντικό μέρος των κερδών που είχαν καταγραφεί νωρίτερα μέσα στο έτος.

Είναι χαρακτηριστικό ότι η μετοχή της Emaar Properties, μίας από τις μεγαλύτερες εταιρείες ανάπτυξης ακινήτων στη Μέση Ανατολή, που αποτελεί βασικό παίκτης στην οικονομία του Ντουμπάι και βαρόμετρο της αγοράς ακινήτων, έχει χάσει περίπου το ένα τρίτο της αξίας της, κατρακυλώντας από τα υψηλά έτους, στα οποία είχε ανέλθει μόλις τρεις ημέρες πριν την έναρξη των αμερικανοϊσραηλινών επιθέσεων στο Ιράν.

Ο «χάρτινος πύργος» των ΗΑΕ
Σε αντίθεση με άλλες χώρες του Κόλπου, όπως η Σαουδική Αραβία που επωφελείται από την άνοδο της τιμής του πετρελαίου και το Ομάν, που υλοποιεί το Όραμα 2040 με επενδύσεις για απεξάρτηση από το πετρέλαιο, τα ΗΑΕ βασίζονται σε λιγότερο στέρεους πυλώνες για την ανάπτυξη τους: τουρισμός, ακίνητα, logistics, αερομεταφορές.

Παράλληλα, τα ΗΑΕ αποτελούν την πιο «διεθνοποιημένη» αγορά της περιοχής, με υψηλή συμμετοχή ξένων επενδυτών και hedge funds. Αυτό σημαίνει ότι σε περιόδους αβεβαιότητας ενεργοποιείται ταχύτερα το λεγόμενο «γρήγορο χρήμα» (“fast money”, κεφάλαια που κινούνται πολύ γρήγορα και ευκαιριακά), οδηγώντας σε πιο απότομες εκροές και εντονότερες διακυμάνσεις.

Εξίσου σημαντικό είναι το γεγονός ότι η πίεση των πολεμικών συγκρούσεων δεν περιορίστηκε στην επενδυτική ψυχολογία, αλλά συνδέεται με πραγματικά χτυπήματα επί του εδάφους των ΗΑΕ. Η χώρα έχει δεχθεί το μεγαλύτερο αριθμό των αεροπορικών επιθέσεων από το Ιράν, σε σχέση με τις υπόλοιπες χώρες του Κόλπου, έχει αναχαιτίσει εκατοντάδες ντρόουν και πυραύλους, έχει καταγράψει τουλάχιστον τέσσερις νεκρούς, έχει αναγκαστεί σε μερική αναστολή λειτουργίας των αεροδρομίων της, ενώ ενεργειακές της υποδομές έχουν υποστεί σοβαρές ζημιές.

Τέλος, η εξάρτηση από τα Στενά του Ορμούζ εντείνει την έκθεση της χώρας σε οποιαδήποτε διαταραχή στις θαλάσσιες ροές, επηρεάζοντας όχι μόνο την ενέργεια αλλά και το εμπόριο και τη ναυτιλία.

Μέσα σε αυτό το περιβάλλον, αμφισβητείται το ίδιο το αφήγημα που είχε χτιστεί τα τελευταία χρόνια γύρω από τα ΗΑΕ ως «ασφαλή» και ταχύτατα αναπτυσσόμενο επενδυτικό προορισμό. Η προσωρινή διακοπή πτήσεων, η επιφυλακτικότητα ταξιδιωτών και επενδυτών, αλλά και η αύξηση του κόστους ασφάλισης και μεταφοράς, αναδεικνύουν τα όρια αυτού του μοντέλου.

Ακολουθεί η επίσημη δήλωση των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων σχετικά με την ψηφοφορία του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου για την πρόταση διαγραφής των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων από τον κατάλογο της ΕΕ με τις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT).

Ο Αχμέντ μπιν Αλί Αλ Σαγιέχ, υπουργός Επικρατείας των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων (ΗΑΕ) δήλωσε:

«Τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα χαιρετίζουν την έγκριση από το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο της επικαιροποιημένης λίστας της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου σε θέματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

»Η απόφαση αποτελεί σαφή και ανεξάρτητη αναγνώριση της ακλόνητης δέσμευσης της χώρας μας να τηρεί τα υψηλότερα διεθνή πρότυπα στην καταπολέμηση του παγκόσμιου οικονομικού εγκλήματος.

»Τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα παραμένουν αξιόπιστος και στρατηγικός εταίρος της ΕΕ, δεσμευμένα να διασφαλίσουν ότι τα συστήματα AML/CFT δεν είναι μόνο ισχυρά, αλλά και μελλοντικά προσανατολισμένα και ικανά να αντιμετωπίσουν τις αναδυόμενες παγκόσμιες απειλές.

»Ως μία από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες οικονομίες παγκοσμίως και ως αξιόπιστος παγκόσμιος χρηματοοικονομικός κόμβος, τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα θα συνεχίσουν να συνεργάζονται με όλους τους παγκόσμιους εταίρους μας για τη διαφύλαξη της ακεραιότητας του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος.

Δεδομένα ενημερωτικού δελτίου των ΗΑΕ

Στις 10 Ιουνίου 2025, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εξέδωσε τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (C(2025)3815), προτείνοντας, μεταξύ άλλων, την αφαίρεση των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων (ΗΑΕ) από τον κατάλογο των τρίτων χωρών υψηλού κινδύνου της ΕΕ όσον αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT).

 Ενίσχυση της συνεργασίας σε δικαστικά και αστυνομικά θέματα: Τα ΗΑΕ υιοθέτησαν νέα πλαίσια δικαστικής συνεργασίας με την Europol, την Eurojust και την INTERPOL. Επιπλέον, τα ΗΑΕ επέδειξαν προορατικές προσπάθειες στην ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων, συμμετέχοντας στη δοκιμαστική εφαρμογή της Ασημένιας Ειδοποίησης (Silver Notice) της INTERPOL.

Δομημένοι Διάλογοι ΕΕ-ΗΑΕ για AML/CFT: Έχει θεσπιστεί επίσημος μηχανισμός συνεργασίας με τα κράτη-μέλη της ΕΕ για την έγκαιρη και αμοιβαία ανταλλαγή πληροφοριών σε υποθέσεις οικονομικών εγκλημάτων. Εκδόσεις υψηλού προφίλ: Από το 2022, τα ΗΑΕ έχουν συνδράμει στην έκδοση 167 ατόμων προς την ΕΕ, με 74 αποφάσεις έκδοσης να έχουν ήδη εκδοθεί, εκ των οποίων 30 αφορούν τη Γαλλία.

 Συμφωνίες Αμοιβαίας Νομικής Συνδρομής (MLATs): Τα ΗΑΕ έχουν υπογράψει 51 τέτοιες συμφωνίες παγκοσμίως, με 23 συμφωνίες να έχουν ξεκινήσει ή ολοκληρωθεί με δικαιοδοσίες της ΕΕ, εκ των οποίων 8 έχουν επικυρωθεί από την ΕΕ.

Μέτρα για την αποτροπή παράκαμψης κυρώσεων κατά της Ρωσίας: Τα ΗΑΕ απαγόρευσαν την εξαγωγή και επανεξαγωγή 50 κωδικών του Εναρμονισμένου Συστήματος (HS) από τον Κοινό Κατάλογο Υψηλής Προτεραιότητας (CHP) προς τη Ρωσία, την Ουκρανία και τη Λευκορωσία. Η συμμόρφωση με αυτές τις απαγορεύσεις παρακολουθείται συνεχώς, μειώνοντας τις εξαγωγές και επανεξαγωγές αυτών των προϊόντων σε σχεδόν μηδενικά επίπεδα.

 Μητρώο ακινήτων: Το μητρώο ακινήτων των ΗΑΕ συμμορφώνεται πλήρως με τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF). Όλοι οι καταχωριστές εφαρμόζουν ελάχιστα πρότυπα για να διασφαλίσουν ότι τα πρόσωπα με σημαντική ιδιοκτησία ή διοικητικό έλεγχο πληρούν τις απαιτήσεις καταλληλότητας.

 Καθεστώς τελικών δικαιούχων (UBO): Όλες οι εταιρείες υποχρεούνται να διατηρούν ακριβή και ενημερωμένα αρχεία βασικών πληροφοριών και δεδομένων τελικών δικαιούχων (UBO). Οι βασικές πληροφορίες είναι δημοσίως προσβάσιμες μέσω του Εθνικού Οικονομικού Μητρώου.

 Επισκέψεις αντιπροσωπειών της ΕΕ: Από τις αρχές του 2025, τρεις αντιπροσωπείες του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου επισκέφθηκαν τα ΗΑΕ, συμπεριλαμβανομένης της Επιτροπής FISC. Ο Πρόεδρος της FISC εξήρε την πρόοδο των ΗΑΕ στη φορολογική διαφάνεια, υπογραμμίζοντας την ανάγκη για περαιτέρω βελτιώσεις.

Υπόβαθρο

Στις 10 Ιουνίου 2025, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εξέδωσε Κατ’ Εξουσιοδότηση Πράξη για την αφαίρεση των ΗΑΕ από τον κατάλογο των τρίτων χωρών υψηλού κινδύνου για AML/CFT.

Μετά από επισκέψεις αντιπροσωπειών της ΕΕ στα ΗΑΕ και αντίστοιχες επισκέψεις υψηλόβαθμων αξιωματούχων των ΗΑΕ στις Βρυξέλλες, αναδείχθηκαν βασικά θέματα σχετικά με την εφαρμογή των μεταρρυθμίσεων AML/CFT των ΗΑΕ.

Τα ΗΑΕ αποτελούν δυναμικό κόμβο καινοτομίας, εμπορίου και επενδύσεων, με μία από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες οικονομίες παγκοσμίως, χάρη σε ένα ανθεκτικό χρηματοπιστωτικό σύστημα, ισχυρά νομικά και κανονιστικά πλαίσια και δέσμευση για βιώσιμη ανάπτυξη.

Η βάση αυτής της επιτυχίας είναι ένα ασφαλές, βιώσιμο και αποτελεσματικό χρηματοπιστωτικό σύστημα. Όλες οι προσπάθειες των ΗΑΕ στοχεύουν στην εδραίωση αυτής της θέσης και στην ενίσχυση της διεθνούς ανταγωνιστικότητας.

Τα ΗΑΕ είναι αφοσιωμένα στην εμβάθυνση της στρατηγικής τους συνεργασίας με την Ευρωπαϊκή Ένωση, έχοντας φιλοξενήσει πρόσφατα τον 8ο Δομημένο Διάλογο ΕΕ-ΗΑΕ για AML/CFT, ο οποίος οδήγησε σε ενισχυμένη συνεργασία σε δικαστικό συντονισμό, συνεργασία επιβολής του νόμου, ανταλλαγή χρηματοοικονομικών πληροφοριών και ευθυγράμμιση των συνεργασιών ΕΕ-ΗΑΕ για μέγιστη αποτελεσματικότητα.

Συνεργασία ΕΕ-ΗΑΕ για AML/CFT και Μηχανισμοί Αντιμετώπισης Παγκόσμιων Οικονομικών Εγκλημάτων

Από την αφαίρεση των ΗΑΕ από την γκρίζα λίστα της FATF τον Φεβρουάριο του 2024, μετά την επιτυχή ολοκλήρωση του Σχεδίου Δράσης της FATF και τις ισχυρές μεταρρυθμίσεις AML/CFT, τα ΗΑΕ ενίσχυσαν την αρχιτεκτονική AML/CFT/CPF, ευθυγραμμίζοντας τα πλαίσιά τους με τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές και διατηρώντας ενεργή συνεργασία με παγκόσμιους εταίρους.

Η απόφαση της FATF αντικατοπτρίζει την εμπιστοσύνη στο ισχυρό σύστημα των ΗΑΕ για την ανίχνευση, πρόληψη και δίωξη παγκόσμιων οικονομικών εγκλημάτων.

Πέρα από τη συμμόρφωση με τις διεθνείς υποχρεώσεις, τα ΗΑΕ δεσμεύονται να διατηρούν τα κανονιστικά τους πλαίσια ένα βήμα μπροστά από τις νέες και αναδυόμενες απειλές για το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, κάτι που αποτελεί προτεραιότητα σε ανώτατο πολιτικό επίπεδο, όπως αποδεικνύεται από την υποστήριξη του Υπουργικού Συμβουλίου των ΗΑΕ και της Ανώτατης Επιτροπής που επιβλέπει την Εθνική Στρατηγική για AML/CFT.

Μέσω της ολοκλήρωσης της πρόσφατης Εθνικής Αξιολόγησης Κινδύνου (NRA), που αναπτύχθηκε με τη μεθοδολογία της Παγκόσμιας Τράπεζας, και της εργασίας για την Εθνική Στρατηγική AML/CFT/CPF 2024-27, τα ΗΑΕ ενίσχυσαν τα θεσμικά τους πλαίσια, βελτίωσαν τις πολιτικές μεταρρυθμίσεις και προώθησαν μεγαλύτερο συντονισμό μεταξύ δημόσιων και ιδιωτικών φορέων, εξασφαλίζοντας μια ολοκληρωμένη απόκριση για την καταπολέμηση των παγκόσμιων οικονομικών εγκλημάτων.

Η Εθνική Επιτροπή AML/CFT είναι ο κύριος φορέας των ΗΑΕ για AML/CFT, υπεύθυνος για την εφαρμογή της Εθνικής Στρατηγικής και του Σχεδίου Δράσης, λειτουργώντας ως εθνικός υπερασπιστής και εγγυητής. Συνεργάζεται με περισσότερους από 80 εθνικούς ενδιαφερόμενους φορείς για να εξασφαλίσει τη συμμόρφωση με τα διεθνή πρότυπα.

Η συνεργασία με διεθνείς εταίρους, ιδιαίτερα με θεσμούς και κράτη-μέλη της ΕΕ, έχει εμβαθύνει σε όλα τα τεχνικά επίπεδα, με απτά αποτελέσματα:

 Ενίσχυση της συνεργασίας επιβολής του νόμου και δικαστικής συνεργασίας: Υπογραφή 51 Συμφωνιών Αμοιβαίας Νομικής Συνδρομής παγκοσμίως, με 23 συμφωνίες να έχουν ξεκινήσει ή ολοκληρωθεί με δικαιοδοσίες της ΕΕ, εκ των οποίων 8 έχουν επικυρωθεί.

 Από το 2022, βοήθεια στην έκδοση 167 ατόμων προς την ΕΕ, με 74 αποφάσεις έκδοσης, εκ των οποίων 30 στη Γαλλία.

Νέα πλαίσια δικαστικής συνεργασίας με Europol, Eurojust και INTERPOL:

 Ενεργή συμμετοχή στην ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων μέσω της δοκιμαστικής εφαρμογής της Ασημένιας Ειδοποίησης της INTERPOL.

 Θεσμοθέτηση μηχανισμού συνεργασίας μέσω των Δομημένων Διαλόγων ΕΕ-ΗΑΕ για έγκαιρη ανταλλαγή πληροφοριών.

Βελτιωμένες αναλυτικές δυνατότητες της Μονάδας Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU):

Μεταξύ 2022 και 2024, ολοκληρώθηκαν 657 από τα 710 αιτήματα της ΕΕ προς τα ΗΑΕ, αποδεικνύοντας στενή συνεργασία.

Αυξημένες διώξεις και καταδίκες για νομιμοποίηση εσόδων:

 Το πρώτο εξάμηνο του 2023, τα ΗΑΕ κατέγραψαν ποσοστό καταδίκης 92,1% για υποθέσεις νομιμοποίησης εσόδων και κατάσχεσαν περιουσιακά στοιχεία αξίας άνω των 1,3 δισ. AED.

 Οι συνολικές κατασχέσεις περιουσιακών στοιχείων υπερδιπλασιάστηκαν, από 2,35 δισ. AED το 2023 σε 5,2 δισ. AED το 2024, καθιστώντας τα ΗΑΕ παγκόσμιο ηγέτη στις κατασχέσεις σε σχέση με το εκτιμώμενο οικονομικό έγκλημα.

Ενίσχυση της συνεργασίας μέσω του 8ου Δομημένου Διαλόγου (Απρίλιος 2025):

Βελτιωμένος δικαστικός συντονισμός, συνεργασία επιβολής του νόμου, ανταλλαγή χρηματοοικονομικών πληροφοριών και ευθυγράμμιση των συνεργασιών ΕΕ-ΗΑΕ.

Τομέας Χρυσού

Τα ΗΑΕ, ως ο δεύτερος μεγαλύτερος παγκόσμιος κόμβος εμπορίας χρυσού, έχουν αναπτύξει ένα ισχυρό κανονιστικό πλαίσιο για τη διασφάλιση της ασφάλειας, της ακεραιότητας και της διαφάνειας κάθε συναλλαγής χρυσού, με αυστηρές ενέργειες επιβολής.

Μεταξύ 2020 και 2024, τα ΗΑΕ εισήγαγαν επτά νέους νόμους και πολιτικές για την ενίσχυση της εποπτείας του τομέα, συμπεριλαμβανομένης της πρωτοβουλίας UAE Good Delivery και της σύστασης της Επιτροπής Χρυσού των Εμιράτων.

Οι διαδικασίες συμμορφώνονται, και σε ορισμένες περιπτώσεις υπερβαίνουν, τις κατευθυντήριες γραμμές του ΟΟΣΑ για Υπεύθυνες Αλυσίδες Εφοδιασμού Ορυκτών από Περιοχές Υψηλού Κινδύνου, με υποχρεωτικές διαδικασίες AML και KYC, ετήσιους ελέγχους και πλήρη επιβολή σε όλα τα σημεία εισόδου.

Κατά τα έτη 2023 και 2024, το Τμήμα AML του Υπουργείου Οικονομίας διενήργησε 3.243 επιθεωρήσεις στον τομέα των πολύτιμων μετάλλων και λίθων (DPMS), επιβάλλοντας πρόστιμα περίπου 100 εκατ. AED (27 εκατ. USD) και προσωρινές αναστολές λειτουργίας σε ορισμένα διυλιστήρια χρυσού λόγω παραβιάσεων συμμόρφωσης.

Επιπλέον, οι κατασχέσεις χρυσού και πολύτιμων μετάλλων αυξήθηκαν κατά 70% (από 148 σε 253) μεταξύ 2022 και 2024, υποδεικνύοντας ισχυρή επιβολή κατά των παράνομων ροών.

Τα ΗΑΕ επανεξετάζουν και βελτιώνουν συνεχώς τα κανονιστικά τους πλαίσια για να διασφαλίσουν ότι το εμπόριο χρυσού παραμένει ηθικό, διαφανές και σύμφωνο με τα διεθνή πρότυπα.

Τομέας Ακινήτων

Ο τομέας των ακινήτων χαρακτηρίζεται ως Επαγγελματική Δραστηριότητα Μη Χρηματοοικονομικού Χαρακτήρα (DNFBP) και υπόκειται στο καθεστώς AML/CFT των ΗΑΕ.

Εποπτεύεται από το Υπουργείο Οικονομίας, το οποίο διασφαλίζει τη συμμόρφωση με υποχρεώσεις όπως η δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD), η υποβολή αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων (SARs) στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) και η τήρηση αρχείων.

Το μητρώο ακινήτων των ΗΑΕ, αν και δεν είναι δημοσίως προσβάσιμο, συμμορφώνεται πλήρως με τις συστάσεις της FATF.

Η εγγραφή των DNFBPs, συμπεριλαμβανομένων των ακινήτων, διαχειρίζεται από 39 καταχωριστές σε ηπειρωτικές περιοχές και εμπορικές ελεύθερες ζώνες, οι οποίοι εφαρμόζουν ελάχιστα πρότυπα του Υπουργείου Οικονομίας για να διασφαλίσουν ότι τα πρόσωπα με σημαντική ιδιοκτησία ή διοικητικό έλεγχο πληρούν τις απαιτήσεις καταλληλότητας.

Αυτά περιλαμβάνουν ελέγχους έναντι των τοπικών και διεθνών καταλόγων κυρώσεων, καθώς και πιστοποιητικά αστυνομικού μητρώου.

Τελικοί Δικαιούχοι (UBO)

Σχετικά με τους τελικούς δικαιούχους, τα ΗΑΕ έχουν εφαρμόσει σειρά Υπουργικών Αποφάσεων που καθορίζουν τις διαδικασίες και τις απαιτήσεις συμμόρφωσης, οι οποίες εφαρμόζονται ομοιόμορφα σε όλους τους καταχωριστές. Μετά τη δημοσίευση του Νόμου του 2022 για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (LPARA), το Υπουργείο Οικονομίας ενοποίησε τις διαδικασίες.

Η Υπουργική Απόφαση 109 του 2023 αναθεώρησε τον νόμο για τους τελικούς δικαιούχους, εισάγοντας υποχρεώσεις όπως η τήρηση ενημερωμένων μητρώων UBO, η υποβολή δεδομένων UBO στους καταχωριστές και η δημιουργία ειδικών μονάδων συμμόρφωσης σε όλες τις αρχές εγγραφής.

Όλες οι εταιρείες υποχρεούνται να διατηρούν ακριβή αρχεία βασικών πληροφοριών και δεδομένων UBO, με τις βασικές πληροφορίες να είναι δημοσίως προσβάσιμες μέσω του Εθνικού Οικονομικού Μητρώου (NER), το οποίο περιλαμβάνει δεδομένα για όλες τις εταιρείες (ηπειρωτικές, χρηματοοικονομικές και εμπορικές ελεύθερες ζώνες).

Οι πληροφορίες UBO είναι προσβάσιμες από τις Αρχές Επιβολής του Νόμου και περιορισμένους εξουσιοδοτημένους φορείς.

Φορολογική Συνεργασία

Τα ΗΑΕ είναι μέλος του Παγκόσμιου Φόρουμ του ΟΟΣΑ για τη Διαφάνεια και την Ανταλλαγή Πληροφοριών για Φορολογικούς Σκοπούς και έχουν υπογράψει τη Συμφωνία Πολυμερούς Αρμόδιας Αρχής (MCAA) για το Κοινό Πρότυπο Αναφοράς (CRS).

Από το 2018, ανταλλάσσουν πληροφορίες με περισσότερες από 100 δικαιοδοσίες, αρχικά ως μη αμοιβαία δικαιοδοσία λόγω της απουσίας φόρου εισοδήματος φυσικών προσώπων. Τα ΗΑΕ συνεχίζουν να βελτιώνουν το εύρος και την ποιότητα των μηχανισμών ανταλλαγής πληροφοριών.

Κυρώσεις

Τα ΗΑΕ τηρούν τις κυρώσεις του ΟΗΕ και σέβονται τα κυριαρχικά δικαιώματα των εθνών να επιβάλλουν μονομερείς κυρώσεις.

Έχουν λάβει αυστηρά μέτρα για την αποτροπή παράκαμψης κυρώσεων, ιδιαίτερα για αγαθά διπλής χρήσης.

Απαγόρευσαν την εξαγωγή και επανεξαγωγή 38 κωδικών HS από τον Κατάλογο CHP (ΗΠΑ, ΕΕ, ΗΒ, Ιαπωνία) προς Ρωσία, Ουκρανία και Λευκορωσία, με επιπλέον απαγορεύσεις 7 κωδικών τον Νοέμβριο 2023 και 5 κωδικών τον Ιούλιο 2024.

Η συμμόρφωση παρακολουθείται συνεχώς, με τις εξαγωγές αυτών των κωδικών να έχουν μειωθεί σε ελάχιστα επίπεδα.

Η Κεντρική Τράπεζα των ΗΑΕ ενίσχυσε το καθεστώς συμμόρφωσης, απαιτώντας από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα άμεση ενημέρωση και έλεγχο έναντι των καταλόγων κυρώσεων, πάγωμα λογαριασμών και αναφορά μέσω του goAML εντός πέντε εργάσιμων ημερών.

Τον Ιούλιο 2024, τα ΗΑΕ παρείχαν για πρώτη φορά εμπορικά στοιχεία στην ΕΕ, δείχνοντας σημαντική μείωση των εξαγωγών των απαγορευμένων κωδικών HS.

Στις 27 Ιανουαρίου 2025, η Αντιπροσωπεία της ΕΕ στα ΗΑΕ, σε συνεργασία με το Υπουργείο Εξωτερικών των ΗΑΕ, διοργάνωσε σεμινάριο για τον δημόσιο τομέα με θέμα «Κυρώσεις της Ευρωπαϊκής Ένωσης και Ενίσχυση της Συνεργασίας για τη Μείωση της Παράκαμψης Κυρώσεων», παρουσιάζοντας το πλαίσιο κυρώσεων της ΕΕ και μέτρα για την αποτροπή παράκαμψης.

Διαφθορά και Αντιλήψεις για τη Διαφθορά

Στον Δείκτη Αντιλήψεων Διαφθοράς 2024 της Transparency International, τα ΗΑΕ βαθμολογούνται με 68, υπερβαίνοντας 18 κράτη-μέλη της ΕΕ και κατατάσσονται πρώτα μεταξύ των χωρών της Μέσης Ανατολής. Μόνο 9 κράτη-μέλη της ΕΕ έχουν υψηλότερη βαθμολογία.

Η διήμερη επίσκεψη του πρωθυπουργού, Κυριάκου Μητσοτάκη στο Άμπου Ντάμπι -μετά και το τετ-α-τετ με τον διάδοχο του θρόνου- επισφράγισε αναμφίβολα την προώθηση εξαιρετικά σημαντικών εξελίξεων τόσο στο πεδίο της εξωτερικής πολιτικής και άμυνας όσο και σε αυτό των επενδυτικών πρωτοβουλιών. Είναι ενδιαφέρον ότι οι δύο ηγέτες, ο κ. Μητσοτάκης και ο Διάδοχος του Θρόνου των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων, Σεΐχης Mohammed Bin Zayed Al Nahyan ανέδειξαν με τις δημόσιες δηλώσεις τους την ισχυρή βούληση για την ενίσχυση των οικονομικών σχέσεων κατ’ αντιστοιχία της πολιτικής και αμυντικής συνεργασίας μεταξύ των δύο χωρών– γεγονός που προκύπτει από την στρατηγική επιλογή για την περαιτέρω εμβάθυνση των σχέσεων σε πολιτικό και οικονομικό επίπεδο.

Κυβερνητικές πηγές αναφέρουν ότι ο Έλληνας πρωθυπουργός και ο Διάδοχος του Θρόνου έδωσαν έμφαση στην ανάλυση των αλλαγών στον «Χάρτη» των διμερών σχέσεων τους τελευταίους μήνες και αντάλλαξαν απόψεις για τις εξελίξεις στην περιοχή της Ανατολικής Μεσογείου και την αποσταθεροποιητική συμπεριφορά της Τουρκίας.

Είναι προφανές ότι είχαν την ευκαιρία να θίξουν εκ του σύνεγγυς ζητήματα που αφορούν στις σημαντικότερες πτυχές της στρατηγικής συνεργασίας Ελλάδας – Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων, η οποία απεικονίζεται στην Κοινή Δήλωση των δύο κυβερνήσεων. Η δε υπογραφή των συμφωνιών από τις δύο αντιπροσωπείες, καταδεικνύει την ταυτότητα των θέσεων εκατέρωθεν -έναντι των κοινών προκλήσεων που αντιμετωπίζουν οι δύο χώρες σε περιφερειακό επίπεδο- και αναβαθμίζει τις σχέσεις των δύο χωρών σε στρατηγικό επίπεδο σε όλους τους τομείς αμοιβαίου ενδιαφέροντος.

Η συμφωνία συνεργασίας στους τομείς της εξωτερικής πολιτικής και της άμυνας οδηγεί στη δημιουργία Επιτροπής Υψηλού Επιπέδου, η οποία θα επιβλέπει την εφαρμογή της, καθώς και την ενίσχυση της αμυντικής συνεργασίας στη βάση της συμφωνίας στρατιωτικής συνεργασίας του 2007. Η αναβάθμιση και εμβάθυνση των σχέσεων Ελλάδας – ΗΑΕ δίνει επίσης -σύμφωνα με κυβερνητικά στελέχη- νέα προοπτική στην ενδυνάμωση των περιφερειακών σχημάτων πολυμερούς συνεργασίας που κινούνται στον ίδιο στρατηγικό άξονα, με γνώμονα της συνεργασίας την εμπέδωση κλίματος σταθερότητας και ειρήνης στην ευρύτερη περιοχή, την ώρα που η Τουρκία, με σειρά παράνομων ενεργειών, θέτει σε κίνδυνο την περιφερειακή ασφάλεια.

Ο ίδιος ο Κυριάκος Μητσοτάκης πριν αναχωρήσει από το Άμπου Ντάμπι για την Αθήνα θέλησε να περιγράψει το προφίλ του ταξιδιού του δηλώνοντας καταρχάς ότι: «Ακολουθούμε μια ενεργητική εξωτερική πολιτική η οποία έχει καταστήσει τη χώρα μας μια ήρεμη δύναμη σταθερότητας, ασφάλειας και ευημερίας στην Ανατολική Μεσόγειο». Η δεύτερη φράση μέσω της οποίας έστειλε ξεκάθαρο μήνυμα όχι μόνο προς την Τουρκία, αλλά και προς τις ΗΠΑ και την Ευρώπη αφορούσε στην επισήμανση του πρωθυπουργού ότι «οι δύο χώρες αντιμετωπίζουν τις προκλήσεις στην Ανατολική Μεσόγειο μέσα από την ίδια οπτική γωνία και παραμένουν προσηλωμένες στην ειρηνική διευθέτηση των διαφορών».

Η επίσκεψη του πρωθυπουργού και υπουργών της κυβέρνησης στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα (οι κ.κ Δένδιας, Γεωργιάδης και Φραγκογιάννης) ταυτίστηκε με την Συνολική Στρατηγική Εταιρική Σχέση των ΗΑΕ και της Ελλάδος που περιλαμβάνει τους παρακάτω πυλώνες – χωρίς να περιορίζεται σε αυτούς:

Πολιτική Συνεργασία και Διεθνής Ανθρωπιστική Ανάπτυξη:

Τα ΗΑΕ και η Ελληνική Δημοκρατία συμφώνησαν να ενισχύσουν τον πολιτικό τους διάλογο και τις στρατηγικές τους διαβουλεύσεις και να εντείνουν την ευθυγράμμισή τους σε περιφερειακά και διεθνή ζητήματα αμοιβαίου ενδιαφέροντος. Οι δύο κυβερνήσεις συμφώνησαν επίσης να εργαστούν από κοινού για διεθνή ανθρωπιστικά έργα και αναπτυξιακές πρωτοβουλίες, ενισχύοντας τη συνεργασία τους σε πολυμερή fora.

Εμπόριο, Επενδύσεις και Τουρισμός:

Οι δύο κυβερνήσεις θα εντείνουν περαιτέρω τις οικονομικές τους σχέσεις με στόχο να ενισχύσουν τους δεσμούς τους σε θέματα εμπορίου, επενδύσεων και τουρισμού. Θα διευκολύνουν την ανταλλαγή τεχνογνωσίας και πληροφοριών σε όλους τους τομείς που σχετίζονται με επενδύσεις κοινού ενδιαφέροντος, θα ενισχύσουν Μικρομεσαίες επιχειρήσεις και επιχειρηματίες, θα δημιουργήσουν ένα δίκτυο επιχειρηματικών δομών που θα ενθαρρύνει τη συνεργασία, όπως φυτώρια επιχειρήσεων και δίκτυα ομοειδών επιχειρήσεων (incubators και clusters), ενώ θα λάβουν μέτρα για την ενίσχυση της ανάπτυξης ικανοτήτων και την προώθηση της επιχειρηματικότητας και στις δύο χώρες.

Πολιτισμός:

Αναγνωρίζοντας την αξία της ενίσχυσης της αμοιβαίας γνώσης και κατανόησης της πολιτιστικής κληρονομιάς των δύο χωρών, οι δύο κυβερνήσεις θα προάγουν τη συνεργασία στον τομέα των πολιτιστικών βιομηχανιών, με έμφαση στην αρχιτεκτονική, το σχέδιο, τις παραστατικές τέχνες, τις καλές τέχνες, τη λογοτεχνία και τις εκδόσεις, και τη συνεργασία μεταξύ μουσείων και πολιτιστικών φορέων.

Ενέργεια:

Οι δύο κυβερνήσεις θα εντείνουν τη συνεργασία τους σε θέματα ενέργειας, και πιο συγκεκριμένα στον τομέα της ενεργειακής μετάβασης, των πετροχημικών, της βιώσιμης και καθαρής ενέργειας, με έμφαση στην ανταλλαγή τεχνικής γνώσης, ικανοτήτων και τεχνογνωσίας.

Ψηφιακές και Κυβερνητικές Υπηρεσίες:

Οι δύο κυβερνήσεις θα εντείνουν τη συνεργασία τους σε θέματα ψηφιακών διαδικασιών και κυβερνητικών υπηρεσιών, με έμφαση στους κρατικούς επιταχυντές, τις έξυπνες υπηρεσίες, τις κυβερνητικές επιδόσεις, την καινοτομία και αριστεία, την στρατηγική προνοητικότητα και τον στρατηγικό σχεδιασμό, αλλά και τη στρατηγική διαχείριση.

Τρόφιμα/ Διατροφικός τομέας και Γεωργία:

Οι δύο κυβερνήσεις θα ενισχύσουν τη συνεργασία τους στους τομείς των τροφίμων, της γεωργίας και της αλιείας, ενώ θα προωθήσουν σχετικά έργα και συνεργασίες με στόχο να ενισχύσουν κοινές στρατηγικές και στόχους επισιτιστικής ασφάλειας.

Άμυνα:

Οι δύο κυβερνήσεις τόνισαν την ετοιμότητά τους να εντείνουν τη συνεργασία τους στον τομέα της άμυνας και να διερευνήσουν νέες προοπτικές, με στόχο την αποτελεσματική αντιμετώπιση κοινών προκλήσεων που θέτουν σε κίνδυνο την περιφερειακή και παγκόσμια ειρήνη, ασφάλεια και σταθερότητα.