Οι κληρονόμοι των πλούσιων οικογενειών αναλαμβάνουν πιο ενεργό ρόλο στην επίδραση που επιθυμούν να έχουν στον κόσμο, καθώς η σκυτάλη του πλούτου μεταφέρεται από τις παλαιότερες γενιές, χρησιμοποιώντας τα «παραδοσιακά οικογενειακά γραφεία» για πιο καινοτόμες και αξιακές επενδύσεις.
Η μεγάλη μεταφορά πλούτου είναι σε πλήρη εξέλιξη, καθώς προβλέπεται ότι πάνω από 100 τρισ. δολάρια θα μεταβιβαστούν από τις παλαιότερες γενιές στους κληρονόμους τους μέχρι το 2048 στις Ηνωμένες Πολιτείες, σύμφωνα με έκθεση του Δεκεμβρίου από την εταιρεία έρευνας και συμβουλευτικών υπηρεσιών Cerulli Associates.
«Υπάρχει μια μεγάλη διαγενεακή μεταφορά πλούτου, αλλά οι προτιμήσεις των baby boomers διαφέρουν ριζικά από αυτές των millennials», δήλωσε ο Nirbhay Handa, Διευθύνων Σύμβουλος της παγκόσμιας πλατφόρμας μετανάστευσης Multipolitan, στο CNBC Make It.
Η γενιά Ζ και οι νεότερες γενιές (ηλικίας 27 και κάτω) αναμένεται να κληρονομήσουν πάνω από 15 τρισεκατομμύρια δολάρια. Σημαντικά, η πλειονότητα της μεταφοράς πλούτου θα προέλθει από οικογένειες με υψηλή καθαρή αξία (HNW) και υπερυψηλή καθαρή αξία (UNHW), οι οποίες μαζί αποτελούν περίπου το 2% των νοικοκυριών και αναμένεται να συνεισφέρουν πάνω από το 50% της μεταφοράς, ή περίπου 62 τρισεκατομμύρια δολάρια.
Σε αντίθεση με τις προηγούμενες γενιές, «οι νεότερες είναι λιγότερο παρακινημένες από τα χρήματα και πολύ περισσότερο από τη συνεισφορά στην κοινωνία», είπε ο Martin Roll, Distinguished Fellow του INSEAD της McKinsey & Company. «Κοιτάζουν έξω από το μπροστινό παράθυρο και ρωτούν: ‘Τι έχουμε μπροστά μας; Ποιες είναι οι μεγάλες ερωτήσεις της εποχής μας;’»
Η Gen X και οι millennials ανησυχούν για την κοινωνική επιρροή θέματα όπως η κλιματική αλλαγή, η ποικιλομορφία, η υγεία και η ευημερία, καθώς και η αντιστάθμιση γεωπολιτικών συγκρούσεων είναι στην κορυφή της ατζέντας τους, είπε ο Handa.
Αυτή η αλλαγή στη στάση των επενδύσεων από τις νεότερες γενιές προήλθε από ανάγκη, εξήγησε ο Handa.
«Οι άνθρωποι βλέπουν πολέμους, βλέπουν τις συνέπειες της κλιματικής αλλαγής… υπάρχει έλλειψη πόσιμου νερού σε πολλές περιοχές του κόσμου», εξήγησε. «Ως αποτέλεσμα, αυτή η γενιά έχει γίνει πιο αποφασισμένη να επικεντρωθεί σε θέματα που είναι ευθυγραμμισμένα με τις προσωπικές τους αξίες».