Χιλιάδες τραπεζικοί λογαριασμοί έχουν μπει στο στόχαστρο της Εφορίας, καθώς η εφορία "χτυπά" τις καταθέσεις με σύγχρονα ψηφιακά εργαλεία που εντοπίζουν αδήλωτα εισοδήματα. Οι φορολογούμενοι που παρουσιάζουν ύποπτες οικονομικές κινήσεις κινδυνεύουν με βαριά πρόστιμα, ενώ οι έλεγχοι επεκτείνονται σε όλες τις μορφές περιουσιακών στοιχείων.
Εντατικοποίηση ελέγχων από τις φορολογικές αρχές
Οι φορολογικές υπηρεσίες έχουν εντείνει δραστικά τη δράση τους, στοχεύοντας τόσο φυσικά όσο και νομικά πρόσωπα. Το Σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας αποτελεί το κύριο όπλο στη μάχη κατά της φοροδιαφυγής, δημιουργώντας ολοκληρωμένο χάρτη της οικονομικής δραστηριότητας κάθε φορολογούμενου. Οι έλεγχοι που έχουν ήδη πραγματοποιηθεί αφορούν λογαριασμούς με σοβαρές ενδείξεις φοροδιαφυγής ή ξεπλύματος μαύρου χρήματος. Παράλληλα, η Εφορία εξετάζει προσεκτικά πιστωτικές και χρεωστικές κάρτες, δάνεια, επενδυτικά προϊόντα, τραπεζικές θυρίδες και ηλεκτρονικά πορτοφόλια.
Κεντρικό ρόλο στην ανίχνευση αδήλωτων εισοδημάτων διαδραματίζει το σύστημα BANCAPP, το οποίο διασταυρώνει αυτόματα τραπεζικά δεδομένα από όλα τα πιστωτικά ιδρύματα. Η τεχνολογία αυτή επιτρέπει την άρση του τραπεζικού απορρήτου αναδρομικά για χρονικό διάστημα έως πέντε ετών. Όταν εντοπίζονται καταθέσεις ή δαπάνες που υπερβαίνουν τα επίσημα δηλωθέντα εισοδήματα, η διαφορά αυτή χαρακτηρίζεται ως φορολογητέο εισόδημα. Οι φορολογούμενοι που εντοπίζονται να έχουν αποκρύψει εισοδήματα κινδυνεύουν με βαριά πρόστιμα, καθώς η επιβάρυνση μπορεί να φτάσει έως και 33% επί του αδήλωτου ποσού.
Ποιοι κινδυνεύουν περισσότερο με πρόστιμα
Στο στόχαστρο της Εφορίας βρίσκονται κυρίως φορολογούμενοι που εμφανίζουν σημαντική απόκλιση μεταξύ δηλωθέντων εισοδημάτων και πραγματικής οικονομικής δραστηριότητας. Οι κατηγορίες που ελέγχονται προτεραιακά περιλαμβάνουν:
- Eλεύθερους επαγγελματίες με υψηλές καταθέσεις σε σχέση με τα δηλωθέντα εισοδήματα
- Επιχειρήσεις που παρουσιάζουν ασυνήθιστες ταμειακές ροές
- Φορολογούμενους με πολλαπλούς λογαριασμούς και συχνές μεταφορές κεφαλαίων
- Κατόχους ακινήτων και πολυτελών αγαθών χωρίς ανάλογα δηλωθέντα εισοδήματα
Η ψηφιακή εποπτεία των τραπεζικών συναλλαγών αναμένεται να συνεχιστεί με αυξημένη ένταση, καθώς οι φορολογικές αρχές αξιοποιούν όλα τα διαθέσιμα τεχνολογικά μέσα για τον εντοπισμό φοροδιαφυγής. Οι φορολογούμενοι καλούνται να διασφαλίσουν ότι οι δηλώσεις τους ανταποκρίνονται πλήρως στην πραγματική τους οικονομική κατάσταση, προκειμένου να αποφύγουν τα βαριά πρόστιμα που επιβάλλονται.