Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα προτείνει αλλαγές στο τραπεζικό πλαίσιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης, με στόχο να επιτρέψει στις τράπεζες να μετακινούν κεφάλαια μεταξύ των δραστηριοτήτων τους σε διαφορετικές χώρες της περιοχής πιο εύκολα.
Η ελεύθερη ροή κεφαλαίων και ρευστότητας εντός των τραπεζικών ομίλων θα ενίσχυε τη σταθερότητα του κλάδου, επιτρέποντας πιο αποδοτική κατανομή πόρων, ανέφερε η ΕΚΤ την Τρίτη από τη Φρανκφούρτη. Παράλληλα, αναφέρθηκε εκ νέου στην ανάγκη για ένα πανευρωπαϊκό σύστημα εγγύησης καταθέσεων, ένα σχέδιο που μέχρι σήμερα συναντά πολιτικές δυσκολίες.
Η Ευρώπη επιδιώκει να αναθεωρήσει τους τραπεζικούς της κανονισμούς, καθώς η κυβέρνηση του Ντόναλντ Τραμπ προχωρά σε σημαντικές αλλαγές στο ρυθμιστικό πλαίσιο των ΗΠΑ, δημιουργώντας τον κίνδυνο απώλειας ανταγωνιστικότητας για άλλες δικαιοδοσίες. Η ΕΚΤ και άλλες εποπτικές αρχές υποστηρίζουν ότι η Ευρωπαϊκή Ένωση πρέπει να καταστήσει το πλαίσιο της πιο αποτελεσματικό, χωρίς να το αποδυναμώσει.
Οι εθνικοί περιορισμοί που τέθηκαν μετά την παγκόσμια οικονομική κρίση έχουν περιορίσει τη διασυνοριακή τραπεζική δραστηριότητα στην Ευρώπη και αποτελούν εμπόδιο για συγχωνεύσεις μεταξύ τραπεζών διαφορετικών χωρών. Οι προτάσεις που παρουσιάστηκαν έλαβαν τη στήριξη όλων των κεντρικών τραπεζών της ευρωζώνης, περιλαμβάνουν ωστόσο και την ανάγκη για «δικλίδες ασφαλείας», ώστε να διασφαλιστεί η ανθεκτικότητα των τραπεζών.
Η ΕΚΤ εκτιμά ότι οι τράπεζες δεν μπορούν να μετακινήσουν περίπου 230 δισ. ευρώ υψηλής ποιότητας ρευστά περιουσιακά στοιχεία, λόγω κανονιστικών απαιτήσεων που ισχύουν για θυγατρικές τους σε άλλες ευρωπαϊκές αγορές. Εκπρόσωποι του τραπεζικού κλάδου έχουν επισημάνει ότι αντίστοιχο ποσό κεφαλαίων παραμένει «εγκλωβισμένο» εξαιτίας των υφιστάμενων περιορισμών.
Σύμφωνα με την ΕΚΤ, οι εποπτικές αρχές θα πρέπει να έχουν τη δυνατότητα να επιτρέπουν στις τράπεζες να εφαρμόζουν την ίδια κανονιστική μεταχείριση τόσο για διασυνοριακές όσο και για εγχώριες ενδοομιλικές εκθέσεις, στο πλαίσιο της διαβούλευσης της Κομισιόν για την ανταγωνιστικότητα του τραπεζικού τομέα.
Επιπλέον, η δυνατότητα μεταφοράς εισφορών μεταξύ εθνικών συστημάτων εγγύησης καταθέσεων θα μπορούσε να ενθαρρύνει τις τράπεζες να μετατρέπουν θυγατρικές σε υποκαταστήματα σε άλλες αγορές, τα οποία απαιτούν λιγότερους χρηματοοικονομικούς πόρους.
Ξεχωριστά, η ΕΚΤ επανέλαβε προτάσεις που είχε καταθέσει τον Δεκέμβριο για την απλοποίηση του πλαισίου κεφαλαίων και τη βελτίωση της ικανότητας των λεγόμενων τίτλων πρόσθετης κατηγορίας 1 (AT1) να απορροφούν ζημίες. Εναλλακτικά, επανέφερε το ενδεχόμενο να αφαιρεθούν από τις βασικές κεφαλαιακές απαιτήσεις των τραπεζών.
Η τελευταία πρόταση έχει υποστηριχθεί από τις γερμανικές αρχές, αλλά έχει προκαλέσει έντονες αντιδράσεις τόσο στον τραπεζικό κλάδο όσο και μεταξύ των ρυθμιστικών αρχών.
Η πλήρης αντικατάσταση των τίτλων AT1 με κοινά ίδια κεφάλαια θα οδηγούσε σε αυστηρότερες απαιτήσεις, ενώ η απλή κατάργησή τους «θα δημιουργούσε δύσκολα ερωτήματα σχετικά με τη διατήρηση της ανθεκτικότητας» και τη συμμόρφωση με τα διεθνή πρότυπα, καταλήγει η ΕΚΤ.