Εν μέσω του πολέμου των ΗΠΑ με το Ιράν, ορισμένοι νέοι επενδυτές βίωσαν για πρώτη φορά τη μεταβλητότητα της αγοράς.
«Μια πρώιμη πτώση μπορεί να κάνει την αγορά να φαίνεται ασυνήθιστα επικίνδυνη, ενώ η μεταβλητότητα αποτελεί φυσιολογικό στοιχείο των μακροπρόθεσμων επενδύσεων», δήλωσε ο Ντάγκλας Μπόνεπαρθ, πρόεδρος και ιδρυτής της Bone Fide Wealth.
«Μπορεί να είναι ανησυχητικό για ορισμένους επενδυτές, επειδή δεν έχουν ακόμη την εμπειρία να έχουν βιώσει προηγούμενες πτώσεις και ανακάμψεις», τόνισε.
Από την έναρξη του πολέμου στη Μέση Ανατολή στις 28 Φεβρουαρίου, ο S&P 500 έχει σημειώσει ημερήσιες πτώσεις άνω του 1,7% και ημερήσια κέρδη άνω του 2,5%, σύμφωνα με στοιχεία της Morningstar Direct.
Ωστόσο, κατά τον πρώτο μήνα του πολέμου, ο S&P 500 έχασε πάνω από 7%. Μια αρχική επένδυση 10.000 δολαρίων στον δείκτη στις 28 Φεβρουαρίου θα είχε μειωθεί σε περίπου 9.260 δολάρια έως τις 29 Μαρτίου, σύμφωνα με υπολογισμούς της Morningstar Direct.
Ο S&P 500, όμως, έχει πλέον ανακτήσει τις απώλειές του από τον πόλεμο με το Ιράν, ανεβάζοντας την υποθετική επένδυση αυτή στα 10.026 δολάρια.
Αυτές οι διακυμάνσεις της αγοράς ενδέχεται να έχουν υπερβολικά μεγάλη επίδραση στους νέους επενδυτές, δήλωσε ο Ζακ Τόιτς, ιδρυτής και διευθύνων εταίρος της Values Added Financial.
«Οι πρώτες μας εμπειρίες μας επηρεάζουν βαριά συναισθηματικά και στον τρόπο που βλέπουμε τον κόσμο», δήλωσε ο ίδιος στο CNBC.
Η Gen Ζ, δηλαδή όσοι γεννήθηκαν μεταξύ 1997 και 2012, άρχισαν να αποταμιεύουν και να επενδύουν κατά μέσο όρο στα 19 τους, σύμφωνα με έκθεση της Charles Schwab το 2024. Συγκριτικά, οι baby boomers άρχισαν να επενδύουν σε μέση ηλικία 35 ετών.
Η πρόσφατη μεταβλητότητα δεν είναι όμως κάτι ασυνήθιστο. Πράγματι, οι νέοι μπορούν να αναμένουν περίπου 15 bear markets κατά τη διάρκεια των ετών εργασίας τους, δήλωσε η Κριστίνα Γκουλιελμέτι, CFP και πρόεδρος της Future Perfect Planning, μιας εταιρείας διαχείρισης περιουσίας στο Μπρούκλιν της Νέας Υόρκης.
«Οι πελάτες με ρωτούν μερικές φορές αν η αγορά θα καταρρεύσει και τους λέω ότι δεν είναι θέμα το αν, αλλά το πότε», τόνισε.
Αυτές οι αναπόφευκτες πτώσεις της αγοράς παρέχουν στην πραγματικότητα στους πειθαρχημένους νέους επενδυτές την ευκαιρία να αγοράσουν μετοχές με έκπτωση, είπε ο Μπόνεπαρθ. «Ο χρόνος είναι συνήθως το μεγαλύτερο πλεονέκτημά τους, και σε ένα μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα θα πρέπει να αναμένουν να βιώσουν πολλές διορθώσεις, πτωτικές αγορές, υφέσεις και γεωπολιτικές αναταραχές», είπε.
«Οι πρόσφατες διακυμάνσεις της αγοράς μπορεί να σας έμαθαν κάτι για τον εαυτό σας ως επενδυτή», υποστήριξε η Γκουλιελμέτι. «Τίποτα δεν ξεπερνά την εμπειρία. Μπορεί να γνωρίζετε ότι η αγορά είναι ασταθής, αλλά μέχρι να δείτε πραγματικά τα νούμερά σας να πέφτουν, δεν ξέρετε πραγματικά πώς θα αντιδράσετε».
Αν ήσασταν υπερβολικά ανήσυχοι για τις επενδύσεις σας τις τελευταίες εβδομάδες, «ίσως ένα χαρτοφυλάκιο 100% μετοχών δεν είναι κατάλληλο για εσάς, ακόμα κι αν είστε πολύ νέοι», υπογράμμισε. Ίσως να θέλετε να διατηρήσετε ένα μέρος των χρημάτων σας σε μετρητά, ομόλογα, καταθέσεις ή αμοιβαία κεφάλαια.
Η καλύτερη επενδυτική στρατηγική είναι «αυτή που μπορείς να ακολουθήσεις μακροπρόθεσμα», προσέθεσε, «όχι απαραίτητα αυτή που σου προσφέρει τις υψηλότερες αποδόσεις αν δεν μπορείς να παραμείνεις στην αγορά».
Οι περισσότεροι άνθρωποι στην ηλικία των 20 και 30 ετών που επενδύουν για τη συνταξιοδότησή τους θέλουν να διατηρήσουν το μεγαλύτερο μέρος των χρημάτων τους σε μετοχές, είπε ο Μπόνεπαρθ. Ωστόσο, «εκεί που η στρατηγική μπορεί να χρειαστεί να αλλάξει είναι γύρω από τους βραχυπρόθεσμους στόχους», συμπλήρωσε.
Τα χρήματα που αναμένετε να χρησιμοποιήσετε μέσα στα επόμενα χρόνια, για παράδειγμα για την αγορά σπιτιού ή για μεταπτυχιακές σπουδές, δεν πρέπει να επενδύονται με τόσο επιθετικό τρόπο, σημείωσε. Ένας αποταμιευτικός λογαριασμός υψηλής απόδοσης μπορεί να είναι μια έξυπνη επιλογή για τα χρήματα βραχυπρόθεσμης διάρκειας, ενώ τα κεφάλαια για μεσοπρόθεσμους στόχους θα μπορούσαν να αποτελούνται από ένα μείγμα μετρητών και άλλων συντηρητικών επενδύσεων.
«Οι νέοι επενδυτές μπορούν να επενδύουν για πολλαπλούς στόχους ταυτόχρονα, αλλά πρέπει να αποφεύγουν να αντιμετωπίζουν όλα τα χρήματα με τον ίδιο τρόπο», συμπλήρωσε χαρακτηριστικά.